분류 전체보기
워렌 버핏이 전한 은퇴자금 마련 방법?!
‘투자의 귀재’라 불리는 워렌 버핏, 그는 2013년 이후 대중들에게 지속적으로 S&P500 인덱스 펀드 투자를 추천했습니다. 워렌 버핏은 투자의 원리는 너무 간단해 노후 자금을 마련하고 싶다면 분산형 인덱스 펀드에 투자하라고 추천했으며, 미국 기업에 투자하고 이후 기업이 성장하면 수익은 자연스레 발생한다 말했습니다. 이어 버핏은 그의 유언장에 전 재산의 90%를 투자하라 전했던, S&P500을 추종하는 펀드를 지목했습니다. 지난 2일 열린 버크셔 헤서웨이의 주주총회에서 “투자는 자본주의라는 식탁에서 떨어진 빵부스러기를 챙기는 것”이라며 미국의 회사에 투자하는 것만으로도 좋은 수익률을 달성할 수 있다 전했습니다. 실제 S&P500 지수를 15년 단위로 나누어 보았을 때 모든 년도에서 플러스 성장률을 보였..
AXA 홍콩 자산 포트폴리오 ESG 대체 투자
AXA Hong Kong은 2022년 3월 말 기준 250억 달러의 운용자산(AUM)과 외환 헤지를 제외한 200억 달러의 헤지 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 현재 AUM의 약 70%인 175억 달러의 고정 수입이 있고, 이 중 15%는 높은 등급의 AAA 구조화 금융에서부터 단일 대체 신용이며, 나머지는 회사채 및 파생상품을 담보로 국채에 투자됩니다. AUM의 나머지 30%는 주식시장과 같은 성장자산에 투자됩니다. AXA Hong Kong은 2022년에 거의 14억 달러를 대체 자산에 투자할 예정이라 밝혔는데, 이는 올해 신규 투자의 약 2/3에 해당합니다. AXA 홍콩 투자 책임자이자 아시아 지역 자산부채관리(ALM) 책임자인 리차드 찬(Richard Chan)은 AXA의 강력한 헤지 포트폴리오를 ..
판아메리칸, 펜데믹에도 불구하고 3% 매출 증가
판아메리칸(Pan-American) 생명보험 그룹의 2021년 재무제표 결과가 발표되었습니다. 재무제표에 따르면 순이익 4,500만 달러, 총 자산 69억 달러로 전년 대비 2% 증가하였고, 연간 매출은 12억 2,100만 달러로 3% 증가하였습니다. 총 보험료 역시 6.5% 증가하여 13억 달러를 기록하면서 코로나 상황에도 불구하고, 지속적 투자를 통한 자본력과 회복력을 보여주었습니다. 지난해 판아메리칸(Pan-American)은 보험금, 약관대출, 해약환급금으로 약 10억 달러를 지급하였으며, 팬데믹과 같은 이례적인 상황에도 불구하고 그룹의 재무 건전성은 여전히 “A” 등급을 유지하고 있습니다. (AM Best / Fitch Rating) 또한 금리가 낮은 환경에서 판아메리칸(Pan-American)..
비트코인으로 결제를?!
인플레이션 헤지 수단으로 주목받았던 비트코인이 점점 하락세를 보이는 와중, 미국에서 비트코인 결제를 도입하는 기업은 점점 늘어나고 있습니다. 지난해 테슬라가 비트코인과 도지코인 결제를 승인할 계획임을 밝혔으며, 이어 우버 기업의 CEO 또한 가상화폐 결제를 긍정적으로 검토 중임을 밝힌 바 있습니다. 이어 올해 5월 초, 미국의 최대 피트니스 체인으로 알려진 에퀴녹스가 비트코인으로 결제하는 방안에 대해 논의 중임을 전했습니다. 뉴욕포스트에 따르면, 에퀴녹스가 코로나 극복을 위해 디지털 결제 시스템을 통한 고객 확보 차원에서, 월 250달러에 해당하는 회원권을 비트코인으로 결제할 수 있도록 협상하고 있으며, 해당 결제를 위해 가상화폐 결제업체인 비트페이와 계약 체결을 논의하는 것으로 밝혀졌습니다. 여러 기업..
1분기 미국, 마이너스 성장률 기록
미국 상무부가 1분기 GDP(국내총생산) 증가율을 뉴욕증시 전망치보다 낮은 -1.4%로 발표했습니다. 코로나19 바이러스 발생 초기인 2020년 이후, 첫 역성장 기록입니다. 역성장 원인은? 주요 원인은 미국의 소비재 수입 증가로 인한 심각한 무역적자와, 국방비 등 정부지출의 감소에 의한 미국 내 경제 침체로 밝혀졌습니다. 이어 올해 초, 코로나19의 변이바이러스인 오미크론이 발생했고, 러시아와 우크라이나의 전쟁으로 인해 원유를 비롯한 에너지와 원자재, 식료품 가격 상승 등 인플레이션 악화가 미국의 경제성장에 걸림돌이 되었습니다. 앞으로의 전망은? 시장에서는 미국의 5월 금리 변동성이 더 커질 것이라는 우려가 나왔습니다. 연준 의장은 미국의 경기침체가 발생하더라도 예정된 기축 정책을 진행할 것이라며, 금..
금감원이 민간조직?
금감원은 어떤 조직? 금융감독원은 1999년에 설립된 법인으로, 영리 행위를 하지 않고 국가에 의해 설립된 기관입니다. 금감원은 정부 부처인 금융위원회의 하위 기관이며, 민간 금융회사들이 지불한 감독 분담금을 예산으로 하여 운용됩니다. 이러한 이유로 많은 사람들은 금감원을 공공기관이라 생각하지만, 금감원은 ‘민간조직’입니다. 금감원은 왜 민간기업이 되었는가? 1997년 외환위기 때, 한국은 금융시스템 혁신을 위해 은행, 증권, 보험 감독원을 합친 금감원을 설립했고, 금감원을 공공기관으로 지정하려 했습니다. 하지만 IMF 측에서 금감원이 민간 금융기관에 정치세력을 펼칠 것을 우려하여, 공공기관이 아닌 민간조직으로 지정해야 한다고 주장했습니다. 국내 정부 관료들은 민간기업이 금융감독을 하는 것에 대한 반발이..
테슬라 트위터 인수에, 12% 폭락
테슬라의 주가 폭락 원인 지난 26일, 테슬라의 CEO 일론 머스크가 트위터 이사회의 승인으로 총 440억 달러에 트위터 경영권을 얻게 되었고, 이후 트위터 인수를 공식적으로 발표했습니다. 하지만 트위터 인수 자금을 확보하는 과정에서 큰 우려의 목소리가 나왔습니다. 머스크는 총 440억 달러의 인수 자금 중 125억 달러를 테슬라 주식을 담보로 마련하겠다는 계획을 발표했습니다. 이 금액은 머스크가 보유한 테슬라 주식의 1/3에 해당하며, 총 620억 달러의 주식을 담보로 제공해야 빌릴 수 있는 규모입니다. 만약 테슬라 주가가 하락하여 대출금액이 담보로 제공한 금액의 35%를 초과하는 경우, 머스크는 테슬라 주식을 매각하거나 추가로 담보를 제공해야 합니다. 테슬라의 가치가 360억 달러로 하락하면, 주식 ..
홍콩은 조세피난처?! 홍콩의 조세제도
홍콩의 조세제도 세계적인 금융허브로 알려진 홍콩, 이곳에서는 배당소득, 예금이자, 상속증여세, 수입품에 대한 세금을 부과하지 않습니다. 수입품에 대한 세금을 부과하지 않는 무관세 자유무역주의를 통해 홍콩의 경제력이 활성화되었고 세계적인 물류허브로 거듭났습니다. 상속증여세를 부과하지 않아 많은 자산가들이 효율적인 자산운용을 할 수 있었으며, 이를 통해 역내 자산증식에 성공적인 결과를 보였습니다. 또한 배당, 이자에 대한 세금을 부과하지 않는 제도는 홍콩을 세계적인 금융허브로 자리 잡을 수 있게 도와주었고, 이를 통해 ‘경제자유지수’ 평가에서 20년 연속 세계 1위의 자리를 차지할 수 있었습니다. 홍콩의 과세소득 홍콩은 단지 사업소득, 근로소득, 부동산 임대소득 세 항목에 대해서만 세금을 부과합니다. 하지만..
세계가 선호하는 금융중심지, 홍콩
홍콩이 뉴욕과 런던에 이어 세계 금융 중심지 3위를 차지했다. 주요 경쟁력 영역인 비즈니스 환경, 인적자본, 인프라 및 평판 부분에서 상위 4위를 기록하고, 금융개발 부분에서 또한 10위권 안에 자리해 세계적인 위상을 보여주었다. 홍콩거래소에 상장된 17개의 보험사가 2021년 말 홍콩증시 전체 시가총액의 약 5.5%를 차지했며, 이 중 6개 보험사는 세계 시가총액 20위권에 든다고 전했다. 또한 98개의 기업이 홍콩에 상장해 약 3310억 홍콩달러(약 422억 달러)를 모금했고, 신주 발행이 지속적인 강세를 보이고 있음을 밝히며 홍콩의 금융중심지로서의 위상을 자랑했다. 홍콩거래소(HKEX) 최고 경영자 니콜라스는 홍콩거래소가 세계 선호 금융 중심지이자 리스크 관리, 거래 시장으로서의 입지를 지속해서 굳..
홍콩 재벌 리차드 리 FWD, 홍콩상장 신청
홍콩 재벌 리카싱의 아들 리차드 리가 설립한 FWD 보험회사가 홍콩 주식 공모를 신청했다. 증권거래소에 따르면 FWD는 지난 2월, 홍콩 상장 신청서 제출을 완료했다. 2013년에 설립된 이후 지속적인 성장세를 보인 FWD는 지난해, 뉴욕 상장을 위해 미국 규제당국에 IPO(기업공개)를 신청했다. FWD가 투자금 조달을 위해 주식 매각을 하자, 미국 규제당국은 뉴욕 상장을 추구하는 중국 본토 기업과 홍콩 기업을 더욱 엄격하게 조사했으며, 중국 친화적인 홍콩의 역외금융센터 역할이 점점 더 중요해지고 있다는 점을 확실히 보여주었다. 하지만 지난 12월 말, 미-중 갈등으로 인해 미국의 강도 높은 조사를 받게 되었고, 중국 규제당국으로부터 압력을 받아 정치적인 이유로 12월에 공식적으로 신청을 철회했다. 결국..